insurtech-übersicht 2024

• Leistungen reichen von Entwicklung innovativer Versicherungsprodukte über Underwriting, Kunden- und Vertragsmanagement bis hin zum Schadenmanagement​
• modularer Aufbau bietet die Möglichkeit, standardisiert und individualisiert vorzugehen (Plug & Play)​
• Plattform ist cloudbasiert, Schnittstellen sind standardisiert (API) und eine Integration nicht erforderlich​
• richtet sich sowohl an Versicherer als auch an Unternehmen, die Versicherungsprodukte integrieren wollen

• ermöglicht jedem Unternehmen, bessere Konversationen mit seinen Kunden zu führen
• Angebot von Lösungen für Telefon, Chat oder digitale Assistenten
• skalierbar durch GDPR-Konformität mit SaaS- und On-Premise-Bereitstellungsoptionen
• Kooperationen mit PWC und Microsoft im Bereich KI-basierte Kundenbetreuung

• jede Zahlung über die Plattform unterstützt ein soziales oder ökologisches Projekt, das auf die Sustainable Development Goals der UN einzahlt (dieser Social-Cashback ist für Unternehmen kostenlos)​
• mit helpnow stellen sie ein Tool bereit, dass als Plug-and-play-Lösung für Spendentransaktionen für die Ukraine genutzt werden kann
• setzen auf Rest-API

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• erhöhte Transparenz, Flexibilität und Verständlichkeit der bAV für Arbeitnehmer
• durch die Digitalisierung der Verwaltung der bAV ergibt sich für den Arbeitgeber ein reduzierter Verwaltungsaufwand
• Kooperation mit Liechtenstein Life

• Auswertung mittels Bildverarbeitung und Machine Learning​
• Anreicherung der Ergebnisse mit Klassifizierung, Sensordatenfusion und Szenenanalyse​
• unabhängig von Marke, Modell oder Alter​
• bieten Software Development Kit insbesondere für Dashcam-Entwickler an

• unterstützt Versicherungsunternehmen bei der Einschätzung von Cyberrisiken durch konkrete Erfahrungswerte und Risikoparameter
• bietet Leistungen im Rahmen der Prävention durch Schwachstellenanalyse, Beratung, Phishing-Tests und Schulung zur Sensibilisierung der Mitarbeiter sowie Schadenerstattung nach Cyberangriffen
• Joint Venture der Hannover Rück und Finleap, mittlerweile akquiriert durch HDI

• Aufgaben, Dokumente, Termine, Korrespondenzen und beliebige weitere Informationen werden zusammen mit Prozessen in Pertuniti an einem Ort organisiert.​
• mit modellierten Prozessen (z.B. BPMN, DCR, Petri-Netze und bald mehr) können Teams durch regulatorische Anforderungen geleitet werden, Prozessoptimierungen umgesetzt und auch automatisiert werden​
• Angebot als Software-as-a-Service

• Die Software-Lösung richtet sich an Versicherungen, Versicherungsmakler und Pools, die darauf bedacht sind, ihre Vertriebskanäle zu optimieren
• PRAECURA bildet den gesamten Prozess von der Bedarfsermittlung über die Erstellung eines Angebotes bis hin zum gültigen Versicherungsschein ab

• Wasserschäden können vorausgesagt werden, bevor sie tatsächlich auftreten, sodass Kosten eingespart werden können ​
• KI-basierte SaaS-Lösung, die ohne Sensoren auskommt
• der zugrundeliegende GIS-Datensatz wird vollständig digitalisiert und falls notwendig werden noch benötigte Sensoren hinzugefügt

• Ziel ist es, die Endkundenberatung zu verbessern und die Arbeit des Versicherungsvermittlers zu vereinfachen​
• Service umfasst: Zugang zu allen relevanten Produkt- und Unternehmensinformationen sowie zu aktuellen Informationen, digitale Weiterbildungsangebote und Möglichkeiten zum Austausch mit Entscheidern, z. B. über Digital-Events und Chat-Funktion

• Protectonaut bietet eine digitale E-Bike-Versicherung
• Versicherung von E-Bikes in zwei Minuten umsetzbar und ab folgendem Tag gültig
• weiterhin wird eine Handyversicherung angeboten in Kooperation mit der Barmenia als Rückversicherer
• Versicherung ist modular aufgebaut und ermöglicht kundenindividuelle Lösungen
• Marke der Insureabout und assona GmbH

• auf Basis neuronaler Netzwerke soll das Auftreten von Flutkatastrophen schneller und genauer prognostiziert werden, dafür werden öffentlich zugängliche Daten über Modelle abgebildet und so verschiedene Szenarien vorhergesagt​
• richten sich an Versicherer, Regierungen und Smart-City-Anbieter, welche damit ihren Planungsprozess verbessern und ausbauen können

• bietet Lösungen im Bereich unternehmensexterner Datenübertragung und Data Management, insbesondere bei der Datenintegration und -verwaltung für XBLR-Dateien
• Die Blockchain-Plattform dient als Grundlage für Smart Contracts

• umfasst Leistungen im Bereich Haftpflicht, Wasserschaden, Glasbruch, Feuer und Elementarschutz
• erste Versicherung gegen Mietausfälle in der Schweiz über eine Laufzeit von neun Monaten
• Partnerschaft mit der Generali

• Vertragsabschluss über Smart Contracts, die sich durch die Integration von KI und Robo Advisory automatisch ausführen (parametrischer Ansatz)
• großes Effizienzsteigerungspotenzial durch Digitalisierung des Schadenmanagementprozesses
• Fokus auf bisher unversicherbare, systemische und komplexe Risiken, die mit Finanzakteuren gehandelt werden können

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• Die Versicherung kann ohne einen vorherigen Arztbesuch abgeschlossen werden​
• Die Policen sind mit einem Blockchain-basierten elektronischen Siegel versehen was Kunden gegen möglich Fälschungen absichert

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• Kunden erhalten u. a. Zugang zu einem gestützten Schadenmeldeprozess, eine transparente Aufbereitung des Schadenverlaufs, eine digitale Schadenakte, Reports zur internen Optimierung und Zugang zu geprüften Handwerkern
• alle relevanten Parteien (Mieter, Dienstleister, Versicherer) des Schadenprozesses werden zusammengebracht und über relevante Aspekte informiert

• Die Software lässt sich mit diversen Software-Anwendungen aus den Bereichen Ticketing, HR und Versionskontrolle integrieren​
• Zusätzlich wird ein Marktplatz betrieben, der Hacker (Penetrationstester) an Start-ups und mittelständische Unternehmen vermittelt, um ihre digitalen Produkte auf Sicherheitslücken zu prüfen

• Fokus auf verständliche und verlässliche Policen durch All-Risk-Prinzip und weltweitem Schutz
• Zusammenarbeit mit bekannten Versicherern wie Clark, ERGO Versicherung, Chubb, Zurich, Uniqa oder Liberty Mutual Insurance
• Produkte werden ausschließlich online angeboten

• Angebot ausschließlich für Kunden in der Schweiz und Liechtenstein
• Zusammenarbeit mit Axa Schweiz
• Als Assistance- und Präventivservices in AXA Cyberversicherung integriert

• Dabei werden Faktoren wie Wetter oder Verkehr in der Simulation berücksichtigt​
• Simulytic arbeitet mithilfe künstlicher Intelligenz​
• Die Risikoprofile sind dabei anwendungsspezifisch, beispielsweise für den Personentransport

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• vor EU-Gesetz der händischen Unterschrift gleichgestellt​
• QES-System wird von der Swisscom bezogen, dadurch ZertES und eIDAS zertifiziert​
• Kooperation mit Swisssign

• dazu widmen sie sich der Kontaktaufnahme über die Website, der Terminkoordination und der Beratung per Video inklusive Screen und Application Sharing, Whiteboard, elektronischer Signatur, Video-Ident und Zeigepfeile​
• Download von Software oder Plugins für den Kunden nicht erforderlich​
• Übernahme durch BSI

• digitaler Marktplatz für Versicherer, Vermittler und Verbraucher
• für Versicherer: Vertriebsplattform für Produkte abseits des Mainstreams sowie Zielgruppen- und Deckungskonzepte
• für Vermittler: Einfache Recherche und digitale Folgeprozesse
• für Verbraucher: Produktsuche mit Kontakt zu Vermittlern
• als White-Label-Lösung für Versicherer und Vermittler erhältlich

• User der App behalten ihren Versicherungsbedarf im Blick, können ihren Versicherungsbedarf analysieren lassen, erhalten individuelle Empfehlungen zum Optimieren ihrer Verträge und können neue Versicherungen abschließen
• Sophia funktioniert ohne Maklervollmacht
• für die App kann man sich kostenlos registrieren

• ermöglicht komplexe Datenanalysen bei voller Sicherheit​
• Aufbau im Rahmen der DSGVO​
• Ziel ist Steigerung der Produktivität bei gleichzeitiger Steigerung der Sicherheitsstandards​
• 2020 steigt PwC bei Statice ein und möchte deren Services stärker in ihre Beratungsleistungen integrieren​
• von Anonos gekauft

• Zusätzlich hilft Surein dabei, den geeigneten Versicherungsschutz zu finden​
• Auswahl zwischen Gewerbeversicherungen, Digital(Cyber)- Versicherung und Gebäudeversicherungen​
• Möglichkeit persönlicher Betreuung ​
• Hunderte Versicherungsgesellschaften und tausende Tarife werden auf individuelle Bedürfnisse gefiltert

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• durch NLP und KI können unstrukturierte Dokumente erfasst und Folgeprozesse automatisiert werden
• Kunden können sich mit einer einfachen digitalen Unterschrift authentifizieren
• geplant ist eine Data-Custodian-Anwendung
• Rebranding 2022, vorher Autogramm.io

• Züchter können ein gesamtes Rudel zusätzlich mit den TierDIREKT-Züchterschutz insbesondere gegen Geburtsrisiken absichern
• Risikoträger ist Great Lakes Insurance SE, Verträge werden vollständig von Barkibu verwaltet
• akquiriert von Insurance Hero (Helden.de)

• die Plattform ist in einer Container-basierten Microservice-Architektur umgesetzt
• für diverse Wertschöpfungsstufen, u. a. Policenmanagement, Produktentwicklung, Schadenmanagement​
• Anwendungsbereiche sind die Modernisierung der Kernversicherungs-IT und/ oder im E2E-Policy- und Claims-Lifecycle Management
• flexible Kombination der Module möglich​
• Betrieb wahlweise On-Premise oder in Cloud​
• wird von ERGO als Kernversicherungssystem genutzt​ sowie für die Schadensverwaltungsprozesse des Annex- und Embedded-Insurance-Geschäfts

• KI- und NLP-Lösungen für Dokumentenanalyse und Automatisierung werden als SaaS über Cloud sowie On-Premise angeboten​
• Spezifische Anwendungsgebiete sind Underwriting, Schadenregulierung und Kundenkontakt​
• die Lösungen sollen Machine Learning und Software-Entwicklung mit strategischer Kompetenz und digitaler Transformation zusammenbringen und durch standardisierte Module entwickelt werden
• neue Partnerschaft mit otris

• Services sind modular gestaltet; neben einer End-to-End-Verwaltung der Bestände wird die Verwaltungssoftware selbst sowie die technische Unterstützung in Bestandsmigration angeboten​
• Bestände werden generell nicht übernommen, sondern durch Thipara lediglich verwaltet​
• Joint Venture von ERGO und IBM

• Value-Network-Ansatz: Zusammenarbeit mit Partnern auch aus anderen Branchen, um das feste Konstrukt der Wertschöpfungskette aufzubrechen
• Fokus: simple, vertrauenswürdige und preiskompetitive Produkte im Privatkundenbereich
• alle Prozesse werden digital bereitgestellt
• Risikoträger: MunichRe, Helvetia, Vaudoise, Assista, ERV

• Kunden soll dabei geholfen werden, sich schneller an sich verändernde Umstände und Ansprüche von Vertriebspartnern anzupassen  
• End-to-End-Lösung für den digitalen Underwriting-Zyklus für Partner, Makler, Agenten und Versicherer

• der Unfallgeschädigte erhält einen kompletten und kostenfreien Service bis zur Organisation der Reparatur oder fiktiven Abrechnung
• der jeweilige Fall wird von Unfall-Navi automatisch überprüft, ein Kfz-Gutachten erstellt und die Kommunikation mit den Versicherungen übernommen

• sie bieten juristische Unterstützung zur Durchsetzung von Schadensansprüche und vermitteln Kfz-Gutachter, Leihwägen und Werkstätten, falls Interessenkonflikte bestehen
• Kosten werden bei Gewinn des Rechtsstreites durch gegnerische Versicherung getragen, andernfalls müssen Kunden die Kosten übernehmen
• bieten unabhängiges Netzwerk an Gutachtern, Werkstätten und Anwälten an

• In wenigen Sekunden kann die Software "Fraud Scanner" herausfinden, ob Bilder manipuliert wurden oder Deepfakes sind
• Bilder können mit Echtheitszertifikat versehen werden, auch direkt bei der Aufnahme
• Produkte sind als Whitelabel-Lösung konzipiert.

• Durch einen automatisierten, cloud-basierten, aktiven Scan werden potentielle Schwachstellen und Angriffsflächen eines Versicherungsnehmers erkannt und zur Risikobewertung, sowie zur Definition von Gegenmaßnahmen, bereitgestellt​
• Effekte sind optimierte Schadenquoten, reduzierte Aufwände zur Risikobewertung im Underwriting und Verbesserung der Kundeninteraktion durch belastbare Ist-Daten zur aktuellen Angriffsfläche des Versicherungsnehmers

• Verbindung von Beyond-Banking mit dem persönlichen Online-Banking
• anstatt reine Konto-Bewegungen zu beschreiben, leiten sie aus Daten Entscheidungsmuster ab und nutzen diese gezielt für Interaktion; so wird das richtige Life Event und Mehrwert-Produkt Fit herausgefiltert
• vom InsurLab Germany unterstützt

• will künftig Sachversicherungen anbieten und über ausgewählte Vermittler vertreiben
• besonderer Wert wird auf eine nachhaltige Anlage gelegt
• um einen zu starken Einfluss externer Kapitalgeber zu verhindern, will Ver.de mittels eigener Genossenschaft die Mehrheit an der AG halten
• Angebot einer „grünen Fahrradabsicherung“ enthält ein selbst entwickeltes Fahrradschloss
• aktuell handelt es sich bei Ver.de nicht um eine Versicherung (keine BaFin-Lizenz), mittelfristig soll Ver.de zu einem Sachversicherer ausgebaut werden

• hybrider Ansatz: automatisierte Bewertung des Vorsorgestatus und Ermittlung von lebenssituativen Bedarfen durch Vertragsmanager-Funktionen. Kundenevents werden dem Makler direkt angezeigt, wodurch dieser reagieren kann
• individuelle Beratung durch Messenger-Funktion
• Zielgruppe sind Menschen mit geringem Einkommen und mangelnder Altersvorsorge
• für Berater wird eine umfassende Vertriebsplattform angeboten

• Vlot zielt darauf ab, Versicherungsverträge individuell und im Zeitablauf flexibel zu gestalten
• Angebot als White-Label-Lösung
• Verträge laufen über Elips Life, eine Tochter der Swiss-Re-Gruppe

• Angebot von Wetterabsicherungen hinsichtlich der Branchenorientierungen (Gastronomie, Outdoor, etc.) und der Schadensart (Regen, Dürre, Kälte, etc.)
• vollautomatische Auszahlung
• Zielgruppe sind kleine und mittelständische Unternehmen sowie Privatpersonen auf Urlaubsreisen
• Partner ist der französische Versicherer Wakam

• automatisierte Ausschüttung aufgrund von Wetterdaten
• Versicherungen von kleinen Gartenpartys bis hin zu großen Events und Veranstaltungen
• Deckungssumme zwischen 500.000 EUR und 1.000.000 EUR
• parametrisch-automatisierte Ausschüttungen je nach Wetterlage
• die verwendeten meterologischen Daten stammen vom US-amerikanischen Unternehmen Athenium Analytics

• es soll den Versicherungen ermöglichen, maßgeschneiderte Versicherungsprodukte digital zu erstellen
• dadurch wird die Beziehung zum Kunden gepflegt und Leistungen können kostengünstiger angeboten werden
• es werden Dienstleistungen von ausgelagerten Versicherertätigkeiten übernommen, dazu zählen Dienstleistungen in der Schaden-, Unfall-, Kranken- und Lebensversicherung inklusive Risikomanagement.

• Garantiezeiten, Kaufpreis und weitere Informationen werden durch Scan des Barcodes in Produktmanager-App aufgenommen
• für angemeldete Partnerunternehmen werden Tipps und Neuigkeiten rundum die Produkte ergänzt, die der Kunde eingepflegt hat
• geplant ist der Abschluss von Versicherungen zu den vermerkten Produkten. Dabei soll zu dem eingepflegten Produkt die passende Absicherung über die Generali angeboten werden

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